【作 者】中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)編
【叢書名】證券投資基金銷售從業(yè)人員考試教材
【形態(tài)項(xiàng)】 239 ; 26cm
【出版項(xiàng)】 北京市:中國(guó)金融出版社 , 2012.11
【ISBN號(hào)】978-7-5049-6649-0
【中圖法分類號(hào)】F830.91
【原書定價(jià)】32.00
【參考文獻(xiàn)格式】 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)編.證券投資基金銷售基礎(chǔ)知識(shí).北京市:中國(guó)金融出版社,2012.11.
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證券投資基金(簡(jiǎn)稱基金)是指通過(guò)發(fā)售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來(lái),形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn),由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
根據(jù)不同標(biāo)準(zhǔn),可以將證券投資基金劃分為不同的種類:
1、根據(jù)基金單位是否可增加或贖回,可分為開放式基金和封閉式基金。
普通開放式基金一般不上市交易,可通過(guò)第三方銷售機(jī)構(gòu)、銀行、券商等申購(gòu)和贖回,基金份額規(guī)模不固定;封閉式基金有固定的存續(xù)期,存續(xù)期內(nèi)基金份額規(guī)模固定,在通過(guò)證券交易場(chǎng)所上市交易,投資者可通過(guò)二級(jí)市場(chǎng)買賣。
2、根據(jù)組織形態(tài)的不同,可分為公司型基金和契約型基金。
基金通過(guò)發(fā)行基金股份成立投資基金公司的形式設(shè)立,通常稱為公司型基金;
由基金管理人、基金托管人和投資人三方通過(guò)基金契約設(shè)立,通常稱為契約型基金。
目前我國(guó)的證券投資基金均為契約型基金。
3、根據(jù)投資對(duì)象的不同,可分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金等。
股票基金: 80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的;
債券基金: 80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的;
貨幣市場(chǎng)基金:僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的,為貨幣市場(chǎng)基金;
混合基金:投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具,并且股票投資和債券投資的比例不符合債券、股票基金規(guī)定的,為混合基金。
從投資風(fēng)險(xiǎn)角度看,幾種基金給投資人帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)是不同的。其中股票基金風(fēng)險(xiǎn)最高,貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)最小,債券基金的風(fēng)險(xiǎn)居中。
4、相同品種的投資基金由于投資風(fēng)格和策略不同,風(fēng)險(xiǎn)也會(huì)有所區(qū)別。按風(fēng)險(xiǎn)程度又可分為:成長(zhǎng)型、價(jià)值型、平衡型
成長(zhǎng)型——成長(zhǎng)型基金是指以追求資本增值為基本目標(biāo),較少考慮當(dāng)期收入的基金,主要以具有良好增長(zhǎng)潛力的股票為投資對(duì)象。
價(jià)值型——價(jià)值型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金,主要以大盤藍(lán)籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對(duì)象。
平衡型——平衡型基金則是既注重資本增值又注重當(dāng)期收入的一類基金。一般而言,成長(zhǎng)型基金的風(fēng)險(xiǎn)大、收益高;收入型基金的風(fēng)險(xiǎn)小、收益也較低;平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)、收益則介于成長(zhǎng)型基金與收入型基金之間。
基金的購(gòu)買流程和注意事項(xiàng)
簡(jiǎn)單地說(shuō),基金就是幫人買賣股票、債券等的一種投資品種,風(fēng)險(xiǎn)和收益介于股票和債券之間。如果私下里運(yùn)作的,就叫私募基金;如果公開在社會(huì)上募集資金,由正規(guī)的基金公司來(lái)管理的就是公募基金。這里面又分為兩種,一種是封閉式基金,募集完錢后規(guī)模不變,你可以把它想象成股票,一般可以按照基金凈值打折買賣;另一種就是開放式基金,這是基金中的主流,你可以按照基金凈值在銀行等機(jī)構(gòu)隨時(shí)買賣。
按照收益和風(fēng)險(xiǎn)從高到低排列,大體可以分為股票基金、債券基金和貨幣基金等。股票基金主要投資股票,它又可以細(xì)分為成長(zhǎng)型基金、指數(shù)型基金和收益型基金等,三者的收益和風(fēng)險(xiǎn)水平也是從高到低排列。債券基金投資債券,收益很穩(wěn)定,但不高;而貨幣基金投資于到期日不超過(guò)一年的債券和央行票據(jù)等,收益更為穩(wěn)定,可比定期存款略微高些,但幾乎不存在虧錢的可能性。
到銷售網(wǎng)點(diǎn)辦理基金購(gòu)買手續(xù)的流程一樣嗎?
到基金公司和銀行網(wǎng)點(diǎn)及證券公司網(wǎng)點(diǎn)辦理基金開戶或者購(gòu)買的流程基本一致:
1、到網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)填寫《開放式基金賬戶申請(qǐng)表》→填妥的表格和有效證件提交柜臺(tái)業(yè)務(wù)人員→客戶自行設(shè)置交易密碼和查詢密碼→柜臺(tái)人員回復(fù)《開戶受理回執(zhí)》→客戶于T+2日可通過(guò)電話、網(wǎng)上、或者前往代銷網(wǎng)點(diǎn)查詢申請(qǐng)確認(rèn)結(jié)果。
2、柜臺(tái)開戶需要提供的資料:
①本人有效身份證原件(包括居民身份證、警官證、軍官證、士兵證、護(hù)照等);
②本人活期銀行卡或存折辦理銀證轉(zhuǎn)賬。
3、通過(guò)電話委托、網(wǎng)上交易或者親臨柜臺(tái)進(jìn)行基金認(rèn)(申)購(gòu)、贖回手續(xù)
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