基金產(chǎn)品策劃營銷方案(基金銷售方案)
1.基金銷售方案
2001年9月，我國第一只開放式基金成立，在隨后的時(shí)間里，開放式基金資產(chǎn)規(guī)模不斷擴(kuò)大。
開放式基金已經(jīng)成為我國難金業(yè)的主體，基金營銷越來越受到基金公司的重視。本文針對(duì)我國開放式基金營銷過程中存在的問題，提出一些相關(guān)的建議和措施， 關(guān)鍵詞：開放式基金；營銷；對(duì)策 一、我國開放式基金營銷存在的問題 2001年9月，我國第一只開放式基金——“華安創(chuàng)新”的成立，標(biāo)志著我國基金業(yè)實(shí)現(xiàn)了從封閉式基金到開放式基金的歷史性跨越。
但我國開放式基金的營銷還存在一些問題。 （一）營銷渠道 雖然我國開放式基金的銷售已逐漸形成了銀行代銷、證券公司代銷、基金管理公司直銷的銷售體系，但是由于廣大投資者對(duì)開放式基金還比較陌生，基金營銷仍依賴于銀行和證券公司的柜臺(tái)銷售。
（二）產(chǎn)品設(shè)計(jì) 產(chǎn)品設(shè)計(jì)和投資策略雷同。投資品種由于受到嚴(yán)格限制以及國內(nèi)債券市場的狹小，基金在產(chǎn)品設(shè)計(jì)上差異較小。
大部分基金產(chǎn)品在設(shè)計(jì)時(shí)缺乏明確定位，即使是定位明確的行業(yè)基金，許多契約中對(duì)基金投資標(biāo)的的約定也比較模糊。 （三）促銷策略 促銷手段簡單，缺乏整體策略。
促銷手段大都以媒體推廣為主，促銷缺乏策略性、系統(tǒng)性和目標(biāo)性。目前，采用最多的促銷手段是費(fèi)率優(yōu)惠，采取最多的營銷手段是大眾化營銷，而不是通過把投資者進(jìn)行細(xì)分來為其提供不同的基金產(chǎn)品，這很難使投資者成為基金的堅(jiān)定持有者。
（四）客戶關(guān)系管理 客戶服務(wù)水平有待提升。面對(duì)投資者隊(duì)伍的迅速膨脹，很多基金公司客戶服務(wù)人員儲(chǔ)備和客服配套措施不適應(yīng)基金公司規(guī)模的擴(kuò)張，難以形成快速、有效的反應(yīng)機(jī)制。
在投資者教育方面，基金公司主要以基金投資內(nèi)容為主，著重宣傳基金產(chǎn)品和購買方式，對(duì)投資者權(quán)益和投資風(fēng)險(xiǎn)的介紹則明顯較少。 二、改進(jìn)我國開放式基金營銷的對(duì)策 （一）營銷渠道 1.建立科學(xué)的、多層次、立體化的營銷網(wǎng)絡(luò) 目前，我國開放式基金的銷售主要是以為商業(yè)銀行、證券公司的代銷為主，應(yīng)逐步加大基金管理公司直銷的力度。
同時(shí)，基金管理人必須加強(qiáng)與代銷銀行的合作，對(duì)銀行人員進(jìn)行持續(xù)培訓(xùn)，增強(qiáng)銀行代銷人員的積極性，提高銀行人員的營銷能力。 2.多樣化促銷手段并用 基金管理人可以通過促銷組合的四要素——人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣和公共關(guān)系來達(dá)到與投資者溝通的目的。
人員推銷是一種面對(duì)面的溝通方式。一般來說，對(duì)機(jī)構(gòu)投資者進(jìn)行一對(duì)一的人員推銷，可以達(dá)到最佳的營銷效果。
廣告的目的就是通知、影響和勸說投資者，它能改變目標(biāo)投資者對(duì)公司本身和基金產(chǎn)品的知曉程度，有利于更好的推介基金。常用的營業(yè)推廣手段主要有銷售網(wǎng)點(diǎn)宣傳、激勵(lì)手段、舉辦投資者交流活動(dòng)和費(fèi)率優(yōu)惠等。
基金管理公司應(yīng)該綜合采用這些手段，這樣有利于擴(kuò)大營業(yè)推廣的效果。 公共關(guān)系處理的是基金管理人為贏得公眾尊重所做的努力。
這些公眾包括新聞媒介、股東、業(yè)內(nèi)機(jī)構(gòu)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、職工、投資者等。由于處理危機(jī)情況的方式會(huì)影響到公司的聲譽(yù)和業(yè)務(wù)能力，因此與媒體保持良好關(guān)系對(duì)于處理危機(jī)情況十分重要。
3.完善客戶服務(wù) 客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，通過主動(dòng)及時(shí)的開發(fā)市場，爭取投資者認(rèn)同，建立與投資者的長期關(guān)系，才能提高市場占有率。為此，基金管理人或代銷機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立獨(dú)立的客戶服務(wù)部門，建立一套完整的客戶服務(wù)流程，以系統(tǒng)化的方式，結(jié)合應(yīng)用各種服務(wù)方式實(shí)現(xiàn)并優(yōu)化投資者服務(wù)。
（二）產(chǎn)品策略 1.積極推出創(chuàng)新產(chǎn)品 雖然金融產(chǎn)品很容易被模仿，但是新進(jìn)入市場的基金具有“先行優(yōu)勢(shì)”，可以占領(lǐng)較大的市場份額。因此積極進(jìn)行基金產(chǎn)品創(chuàng)新是證券投資基金管理公司解決基金營銷問題的一個(gè)行之有效的辦法。
但是基金產(chǎn)品創(chuàng)新的著力點(diǎn)應(yīng)該在于能切實(shí)滿足投資者的需求，為投資者帶來收益，有利于資產(chǎn)的保值與增值。 基金產(chǎn)品創(chuàng)新可以在以下幾個(gè)方面尋求突破：細(xì)分現(xiàn)有基金大類；利用國際資本市場，開發(fā)國際化基金品種；結(jié)合金融衍生品工具進(jìn)行的產(chǎn)品創(chuàng)新等。
2.針對(duì)投資者需求進(jìn)行產(chǎn)品開發(fā) 基金產(chǎn)品的開發(fā)過程，是對(duì)投資者需求進(jìn)行分析，確定目標(biāo)市場，吸引特定投資者的過程。因此，應(yīng)該把重點(diǎn)了解投資者的投資偏好和投資目的并從中選擇某一細(xì)分市場作為產(chǎn)品服務(wù)的目標(biāo)市場作為開發(fā)基金產(chǎn)品的首要工作。
3.樹立品牌效應(yīng) 隨著基金產(chǎn)品進(jìn)入相對(duì)成熟期，其原有差異性會(huì)逐漸消失，此時(shí)就要借助品牌管理來達(dá)到穩(wěn)固和提高市場占有率的目的。 為樹立品牌效應(yīng)，基金公司應(yīng)做到：維持良好穩(wěn)定的收益；嚴(yán)格遵守投資理念，鞏固和強(qiáng)化自己的理財(cái)風(fēng)格，保持獨(dú)特鮮明的個(gè)性；堅(jiān)持從投資者的利益出發(fā)，為投資者提供良好的售后服務(wù)等。
（三）價(jià)格策略 1.貼近近市場定價(jià) 基金公司可以根據(jù)投資人認(rèn)購時(shí)間、額度、持有期的不同，設(shè)計(jì)合理的費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)。從產(chǎn)品價(jià)格角度看，在綜合考評(píng)公司成本、代銷商利益、現(xiàn)行投資品種費(fèi)率、投資人接受能力等的前提下，尋求合適的認(rèn)購費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)率。
2.根據(jù)不同投資者的需求合理制定靈活的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn) 根據(jù)市場營銷理論，投資者需求始終是定價(jià)策略需要考慮的最重要的因素。由于目前我國投資者能接受的心理價(jià)位較低，故可考慮在。
2.理財(cái)產(chǎn)品營銷方案
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篇一：金融理財(cái)產(chǎn)品營銷策劃 一、策劃目的： 本次策劃主要針國信證券金理財(cái)產(chǎn)品展開營銷，其主要目的在于增加我們公 司的經(jīng)濟(jì)效益，擴(kuò)大基金市場中客戶占有份額，同時(shí)建立企業(yè)內(nèi)部文化及品牌形 象，發(fā)展?jié)撛诳蛻簟?我們將對(duì)自身基金產(chǎn)品進(jìn)行營銷推廣的同時(shí)，對(duì)公司內(nèi)部專業(yè)人員的專業(yè)性 水平，服務(wù)性水平進(jìn)行提高，你滿足廣大投資者的不同需求。 二、營銷環(huán)境分析： （一）、宏觀環(huán)境分析： 1、中國資本市場已經(jīng)告別了暴利與投機(jī)時(shí)代，即將進(jìn)入健康的投資時(shí)代； 隨著法律法規(guī)的不斷完善，監(jiān)管力量的加強(qiáng)，為證券公司的運(yùn)作創(chuàng)造出良好 的外部環(huán)境并推動(dòng)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)的迅速發(fā)展。環(huán)境的變化帶來競爭 的激烈化，同行的競爭也越來越激烈，總體上說是機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。 2、隨著投資人越來越多，投資規(guī)模也日益擴(kuò)大，對(duì)市場的影響也日益重要， 集合資產(chǎn)投資逐漸成為證券市場中不可忽視的重要的機(jī)構(gòu)投資選擇。機(jī)構(gòu)投 資者是證券市場的穩(wěn)定器，發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者正是我國目前的政策選擇。 3、金理財(cái)投資是理想的個(gè)人理財(cái)工具，收益率較高，而個(gè)人投資者在收集 信息、把握行情及資金實(shí)力等方面有先天劣勢(shì)，自我保護(hù)能力不足，這決定
3.基金的市場營銷策略
原發(fā)布者：學(xué)術(shù)蝸牛小童鞋
一、市場定位1.市場定位的概念市場定位要回答的問題，就是明確我們企業(yè)在選定的目標(biāo)市場上提供什么樣的產(chǎn)品或服務(wù)來滿足相應(yīng)客戶群體的什么需求。市場定位的目的是使企業(yè)的產(chǎn)品或形象在目標(biāo)顧客的心理上占據(jù)一個(gè)獨(dú)特的、有價(jià)值的位置，以便實(shí)現(xiàn)與競爭對(duì)手的差異化。奔馳、寶馬、奧迪都是豪華汽車品牌，但他們留給消費(fèi)者的印象并不相同：奔馳的定位是“尊貴大氣，成功人士的座駕”；寶馬的定位是“為駕駛者提供樂趣”；奧迪的定位是“科技領(lǐng)先”。它們各自在消費(fèi)者的頭腦中形成了一個(gè)不同的特定的形象。“客戶永遠(yuǎn)是對(duì)的”，海爾電器的這一信條表明它在市場定位上希望與競爭對(duì)手形成的差異化在哪里？（以顧客為核心），“頭屑去無蹤，秀發(fā)更出眾”，這說明海飛絲產(chǎn)品的市場定位是專注于滿足消費(fèi)者的什么需求？（功效定位）。2.市場定位的核心市場定位的核心：就是要闡明相對(duì)于競爭者來講，自己企業(yè)的產(chǎn)品論文發(fā)表服務(wù)的差異化。所以思考市場定位問題需要考慮：1）要與競爭對(duì)手的定位區(qū)別開。一家酒企，你最大的競爭對(duì)手的定位是“百年老窖”，強(qiáng)調(diào)企業(yè)產(chǎn)品的歷史傳承和文化底蘊(yùn)。你則可以將自己定位成“用太空科技制成的仙境佳釀”，強(qiáng)調(diào)企業(yè)產(chǎn)品的最新科技制造的上佳品質(zhì)，這樣與對(duì)手形成差異化，在消費(fèi)者心理上搶占一席之地。如果企業(yè)選擇了零至三歲嬰兒奶粉細(xì)分市場，競爭對(duì)手的市場定位是“全方面的營養(yǎng)”，為了區(qū)別競爭對(duì)手的市場定位，該
4.如何營銷基金
正確處理基金營銷中的兩個(gè)關(guān)系開放式基金營銷就是向市場宣傳基金管理公司的投資理念，展現(xiàn)基金管理公司的業(yè)績，介紹基金的運(yùn)作機(jī)制等知識(shí)，目的在於喚起市場認(rèn)購基金的欲望，獲得市場資金的信任，培養(yǎng)基金持有人的忠誠度。
這是開放式基金不同於封閉式基金的地方，也是開放式基金的挑戰(zhàn)性之所在。開放式基金成功營銷的目標(biāo)是：基金持有人能夠成爲(wèi)基金管理公司的忠實(shí)客戶，不僅分享基金管理公司的經(jīng)營成果，而且能夠理解基金管理公司暫時(shí)的經(jīng)營困難，保證基金規(guī)模的穩(wěn)定性。
目前，開放式基金的營銷應(yīng)該處理好以下兩個(gè)關(guān)系：產(chǎn)品營銷和關(guān)系營銷產(chǎn)品營銷是基於基金產(chǎn)品本身的營銷，通過市場教育來樹立基金管理公司的品牌和營銷策略?；饦I(yè)是智慧含量很高的行業(yè)，不僅包括基金管理公司資產(chǎn)管理的智慧，也包括在市場中的營銷智慧。
關(guān)系營銷是指延用人脈關(guān)系的營銷方式，往往依靠公司以往形成的人際關(guān)系或營銷人員親朋好友的社會(huì)關(guān)系，將保險(xiǎn)公司等作爲(wèi)目標(biāo)客戶。從世界基金發(fā)展史及我國基金業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展的方向來看，產(chǎn)品營銷是基金業(yè)營銷的必然選擇，關(guān)系營銷只能是戰(zhàn)術(shù)性的，是產(chǎn)品營銷的補(bǔ)充。
關(guān)系營銷能在短時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)基金的募集目標(biāo)，但是，這部分營銷的維護(hù)成本比較高，穩(wěn)定性較差，基金發(fā)行結(jié)束后的巨額贖回就是例證。目前，各基金管理公司存在重視關(guān)系營銷，輕視產(chǎn)品營銷的現(xiàn)象，甚至在營銷人員的選擇上，也傾向於選用一些具有一定社會(huì)背景的員工。
美國共同基金的發(fā)展對(duì)於我國開放式基金的營銷具有一定的啓示。2002年底，約有 9490萬人個(gè)人投資者持有共同基金，共同基金在美國家庭金融資產(chǎn)中的比例自1980年的5.7%上升到2001年的52%。
而我國所有開放式基金注冊(cè)客戶不足200萬，既說明目前基金營銷的難度之大，也說明以后可開拓的空間之大。在我國，開放式基金是一個(gè)專業(yè)化程度較高的投資工具，正在爲(wèi)投資者認(rèn)識(shí)。
在這個(gè)過程中，需要基金管理公司的引導(dǎo)和教育。沒有市場培育工作就不會(huì)得到市場的認(rèn)可，通過介紹基金的有關(guān)知識(shí)、先進(jìn)的投資理念、我國及世界資本市場的發(fā)展史等等，要使投資者明白如下道理：1、中國資本市場已經(jīng)告別了暴利與投機(jī)時(shí)代，即將進(jìn)入健康的投資時(shí)代；2、機(jī)構(gòu)投資者是證券市場的穩(wěn)定器，發(fā)展機(jī)構(gòu)投資者是我國目前的政策選擇；3、選擇證券投資基金是大勢(shì)所趨，證券市場已從資金博弈型向機(jī)構(gòu)博弈型的轉(zhuǎn)變不可避免；4、證券投資基金是理想的個(gè)人理財(cái)工具，收益率較高，而個(gè)人投資者在收集資訊、把握行情及資金實(shí)力等方面有先天劣勢(shì)，自我保護(hù)能力不足，這決定了他們的投資結(jié)果必然是虧多蠃少，這是多年來的實(shí)踐所證明了的；5、應(yīng)改變國人固有的“寧信己、不信人”的保守傳統(tǒng)觀念。
這些道理，是基金進(jìn)行產(chǎn)品營銷的基礎(chǔ)，同時(shí)隨著市場的成熟，產(chǎn)品營銷的策略也應(yīng)不斷升化，由通俗走向?qū)I(yè)。代銷和直銷我國開放式基金的主要代銷渠道有商業(yè)銀行和證券公司；而直銷的物件往往集中於保險(xiǎn)公司、財(cái)務(wù)公司等機(jī)構(gòu)，有的公司直銷量甚至超過代銷量，與成熟市場的情況不同。
有資料顯示：在香港，基金產(chǎn)品的代銷占92%，主要通過銀行及證券公司、保險(xiǎn)公司及投資顧問銷售，直銷只有8%。新加坡基金銷售也是以銀行爲(wèi)主，德國的開放式基金銷售和贖回都由商業(yè)銀行負(fù)責(zé)。
目前，商業(yè)銀行代銷開放式基金在很大程度上不是市場化行爲(wèi)。通常是由基金管理公司和代銷銀行總行協(xié)商代銷量，然后商業(yè)銀行總行將這一代銷量分解給各級(jí)分支機(jī)構(gòu)，分支機(jī)構(gòu)一般沒有超額完成的動(dòng)力，完成所分配的代銷任務(wù)即可，這有悖於開放式基金產(chǎn)品的市場化本質(zhì)。
如何提高商業(yè)銀行代銷開放式基金的市場化程度，提高代銷效率，是銀行和基金管理公司共同的任務(wù)。而隨著基金市場的成熟和規(guī)范以及保險(xiǎn)資金直接入市步伐的加快，面向保險(xiǎn)公司等大型機(jī)構(gòu)的直銷量占比將逐步減少，而個(gè)人投資者認(rèn)購開放式基金的比例則將同步擴(kuò)大，這一方面是基金管理公司培育市場的結(jié)果，另一方面是對(duì)各基金管理公司倚重機(jī)構(gòu)投資者擴(kuò)大規(guī)模思路的糾正，是基金理念的必然回歸。
商業(yè)銀行代銷開放式基金的優(yōu)勢(shì)在於銀行所擁有的客戶資源資訊和資金資訊，這一優(yōu)勢(shì)是基金管理公司無法比擬的?；鸸芾砉纠蒙虡I(yè)銀行代銷基金的核心是借鑒銀行的客戶營銷、管理及售后服務(wù)機(jī)制，宣傳基金管理公司的產(chǎn)品、投資理念，通過對(duì)市場的培育，挖掘銀行客戶資源，分析客戶資訊及資金資訊，發(fā)現(xiàn)并培養(yǎng)潛在的基金持有人，吸引客戶資金，擴(kuò)大基金份額，爲(wèi)基金管理公司在產(chǎn)品設(shè)計(jì)、營銷策劃及客戶管理體系建設(shè)等提供決策支援。
利益驅(qū)動(dòng)往往是市場競爭的根本動(dòng)力。如何設(shè)計(jì)新的商業(yè)銀行代銷開放式基金的利益分配模式，建立代銷機(jī)構(gòu)與基金管理公司的雙蠃格局，提高商業(yè)銀行代銷的積極性及市場化程度，是各家基金管理公司不得不重新考慮的問題。
良好的開放式基金代銷激勵(lì)機(jī)制要求充分考慮基層代銷機(jī)構(gòu)及客戶經(jīng)理的利益，相信這種機(jī)制一旦建立，商業(yè)銀行，特別是基層行代銷開放式基金的積極性和代銷能力將大爲(wèi)釋放。開放式基金營銷就是向市場宣傳基金管理公司的投資理念，展現(xiàn)。
5.優(yōu)秀的私募股權(quán)基金營銷方案有哪些
私募股權(quán)投資基金營銷方案的項(xiàng)目通常包括：創(chuàng)業(yè)投資基金、并購?fù)顿Y基金、過橋基金等等；創(chuàng)業(yè)投資基金：投資于包括種子期、初創(chuàng)期、快速擴(kuò)張期和成長初期的企業(yè)；并購?fù)顿Y基金：投資于擴(kuò)展期企業(yè)和參與管理層收購；過橋基金：投資于過渡企業(yè)或上市前的企業(yè)。
在資金募集上，主要通過非公開方式面向少數(shù)機(jī)構(gòu)投資者或個(gè)人募集，它的銷售和贖回都是基金管理人通過私下與投資者協(xié)商進(jìn)行的。 另外，在投資方式上也是以私下協(xié)商形式進(jìn)行，絕少涉及公開市場的操作，一般無需披露交易細(xì)節(jié)。
資金來源廣泛，如富有的個(gè)人、戰(zhàn)略投資者、養(yǎng)老基金、保險(xiǎn)公司等。但是它的流動(dòng)性差，沒有現(xiàn)成的市場供非上市公司的股權(quán)出讓方與購買方直接達(dá)成交易。
PE投資機(jī)構(gòu)多采取有限合伙制，這種企業(yè)組織形式有很好的投資管理效率，并避免了雙重征稅的弊端。多采取權(quán)益型投資方式，絕少涉及債權(quán)投資。
反映在投資工具上，多采用普通股或者可轉(zhuǎn)讓優(yōu)先股，以及可轉(zhuǎn)債的工具形式。PE投資機(jī)構(gòu)也因此對(duì)被投資企業(yè)的決策管理享有一定的表決權(quán)。
對(duì)于私募股權(quán)基金的營銷人員來說，首先要了解和把握投資者的流動(dòng)偏好和投資心理，這是一個(gè)很重要的板塊內(nèi)容。雖然，從短期上來看，私募股權(quán)基金的投資收益并不會(huì)展現(xiàn)出很大的獲益空間，但是它在中長期的收益上是沒有上限可以去探索追尋的。
把握了這一個(gè)投資 的特點(diǎn)，再去迎合投資人急切想要收獲利益的心里，就能夠很快的突出重圍，賣出自己的私募股權(quán)基金產(chǎn)品。當(dāng)然，關(guān)于影響 私募股權(quán)基金的知識(shí)還有很多，需要大家用心去探索和把握才行。
6.基金市場營銷營銷組合的設(shè)計(jì)具體有哪些
同學(xué)你好，很高興為您解答！ 營銷組合的四大要素（4P）——產(chǎn)品（product）、費(fèi)率（price）、渠道（place）和促銷（promotion）是基金營銷的核心內(nèi)容。
四大要素的功能與作用如下： 1.產(chǎn)品 產(chǎn)品是滿足投資者需求的手段。基金管理人只有不斷開發(fā)出能夠滿足客戶需求的多樣化的基金產(chǎn)品供客戶選擇，才能不斷擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模。
2.費(fèi)率 根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定，基金發(fā)行時(shí)的份額凈值或價(jià)格是固定的，因此，基金交易價(jià)格主要反映在買賣基金時(shí)支付費(fèi)用的高低，或者說基金交易價(jià)格的核心是基金費(fèi)用的高低。如開放式基金的費(fèi)用主要包括管理費(fèi)、托管費(fèi)、認(rèn)（申）購費(fèi)、贖回費(fèi)以及持續(xù)銷售服務(wù)費(fèi)等。
基金管理人可以通過制定靈活的費(fèi)率結(jié)構(gòu)，達(dá)到擴(kuò)大基金銷售規(guī)模的目的。 3.渠道 渠道的主要任務(wù)是使客戶在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式獲得產(chǎn)品。
4.促銷 促銷是將產(chǎn)品或服務(wù)的信息傳達(dá)到市場上，通過各種有效媒體在目標(biāo)市場上宣傳產(chǎn)品的特點(diǎn)和優(yōu)點(diǎn)，讓客戶了解產(chǎn)品在設(shè)計(jì)、分銷、價(jià)格上的潛在好處，最后通過市場將產(chǎn)品銷售給客戶。 希望我的回答能幫助您解決問題，如您滿意，請(qǐng)采納為最佳答案喲。
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7.優(yōu)秀的私募股權(quán)基金營銷方案有哪些
私募股權(quán)投資基金營銷方案的項(xiàng)目通常包括：創(chuàng)業(yè)投資基金、并購?fù)顿Y基金、過橋基金等等；創(chuàng)業(yè)投資基金：投資于包括種子期、初創(chuàng)期、快速擴(kuò)張期和成長初期的企業(yè)；并購?fù)顿Y基金：投資于擴(kuò)展期企業(yè)和參與管理層收購；過橋基金：投資于過渡企業(yè)或上市前的企業(yè)。在資金募集上，主要通過非公開方式面向少數(shù)機(jī)構(gòu)投資者或個(gè)人募集，它的銷售和贖回都是基金管理人通過私下與投資者協(xié)商進(jìn)行的。
另外，在投資方式上也是以私下協(xié)商形式進(jìn)行，絕少涉及公開市場的操作，一般無需披露交易細(xì)節(jié)。資金來源廣泛，如富有的個(gè)人、戰(zhàn)略投資者、養(yǎng)老基金、保險(xiǎn)公司等。但是它的流動(dòng)性差，沒有現(xiàn)成的市場供非上市公司的股權(quán)出讓方與購買方直接達(dá)成交易。PE投資機(jī)構(gòu)多采取有限合伙制，這種企業(yè)組織形式有很好的投資管理效率，并避免了雙重征稅的弊端。多采取權(quán)益型投資方式，絕少涉及債權(quán)投資。反映在投資工具上，多采用普通股或者可轉(zhuǎn)讓優(yōu)先股，以及可轉(zhuǎn)債的工具形式。PE投資機(jī)構(gòu)也因此對(duì)被投資企業(yè)的決策管理享有一定的表決權(quán)。
對(duì)于私募股權(quán)基金的營銷人員來說，首先要了解和把握投資者的流動(dòng)偏好和投資心理，這是一個(gè)很重要的板塊內(nèi)容。雖然，從短期上來看，私募股權(quán)基金的投資收益并不會(huì)展現(xiàn)出很大的獲益空間，但是它在中長期的收益上是沒有上限可以去探索追尋的。把握了這一個(gè)投資 的特點(diǎn)，再去迎合投資人急切想要收獲利益的心里，就能夠很快的突出重圍，賣出自己的私募股權(quán)基金產(chǎn)品。當(dāng)然，關(guān)于影響 私募股權(quán)基金的知識(shí)還有很多，需要大家用心去探索和把握才行。
