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證券市場基礎知識目的與要求本分冊的主要內容包括:股票、債券、投資基金等證券投資工具的基本概念,以及證券市場的結構、證券投資的收益和風險、證券市場法規(guī)體系和監(jiān)管構架、證券業(yè)從業(yè)人員道德規(guī)范等基礎知識。通過本部分的學習,要求初步掌握證券和證券市場的基礎知識、基本理論、主要法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范。
本部分適用對象為所有參加證券業(yè)從業(yè)人員資格考試的從業(yè)人員。書中帶星花(*)的內容暫不列入考試范圍。
第一章 證券市場概述第一節(jié) 證券與證券市場一、證 券證券是各類財產所有權或債權憑證的通稱,是用來證明證券持有人有權取得相應權益的憑證。如股票、公債券、基金證券、票據、提單、保險單、存款單等都是證券。
凡根據一國政府有關法規(guī)發(fā)行的證券都具有法律效力。證券首先是一種信用憑證或金融工具,它是商品經濟和信用經濟發(fā)展的產物。
如債券就是一種信用憑證,無論是企業(yè)債券、金融債券還是國債券,都是經濟主體為籌措資金而向投資者出具的、承諾到期還本付息的債權債務憑證。再如股票,它就是股份有限公司發(fā)行的用以證明股東的身份和權益,并據以獲得股息的憑證。
從籌資的角度看,股份制是一種特殊的信用形式,即通過信用將分散的資金集中起來有效地使用。沒有信用的發(fā)展,就難有大規(guī)模的集資,也不會有股票的發(fā)行與交易,股份制就難以確立。
基金證券則是同時具有股票和債券的某些特征的證券。投資基金本身就是集資的一種形式,是將分散的資金集中起來創(chuàng)設一個基金,然后委托專門的投資機構從事能保證投資人收益的組合投資,證券持有人則對基金擁有財產所有權、收益分配權和剩余財產分配權。
這些作為資本信用手段的證券能定期領取利息或到期收回本金,且具有買賣價格,可以在證券市場上進行轉讓和流通。除此之外,還有作為貨幣證券的商業(yè)票據。
在商品經濟和生產社會化發(fā)展的過程中,企業(yè)為了追求利潤最大化,必然要加速資本流通,縮短周轉周期,盡量節(jié)約資本的使用,為此便產生了商業(yè)信用和作為商業(yè)信用手段的商業(yè)票據,如匯票、支票及本票等。這些商業(yè)票據不僅僅是一種信用工具,而且還可以在一定范圍內周轉流通,發(fā)揮流通手段和支付手段等貨幣職能。
按照不同的標準,可以對證券進行不同的分類。按其性質的不同,可以將證券分為證據證券、憑證證券以及有價證券。
證據證券是指只是單純地證明事實的文件,主要有借用證、證據(書面證明)等。在證據證券中,有一種具有特殊效力的證券,被稱為“免責證券”,如提單等即屬此類。
憑證證券是指認定持證人是某種私權的合法權利者,證明對持證人所履行的義務是有效的文件。如存款單、借據、收據及定期存款存折等就屬于這一類。
憑證證券實際上是無價證券。其特點是,雖然憑證證券也是代表所有權的憑證,但不能讓渡,不能真正獨立地作為所有權證書來行使權利。
如存款單就是民法中的消費寄存憑證,屬單純的憑證證券,不是有價證券,因為它既沒有可讓渡性,也沒有完全代替存款合同的功能。當然,這也不是一成不變的。
60 年代,美國的商業(yè)銀行為了阻止存款額的下降,以企業(yè)的富裕資金為對象,發(fā)行一種可以讓渡的大額可轉讓定期存單(即CD)來征集大量資金,這種存款憑據顯然已不同于一般的存款單,它實際上可以看作是金融債券的一種,應該歸入有價證券。有價證券主要是指對某種有價物具有一定權利的證明書或憑證。
有價證券通常被分為三類:(1)貨幣證券,如銀行券、票據、支票等;資本證券,包括股票、公司債券等。(2)財物證券,如貨運單、提單、棧單等。
(3)有價證券,其本身沒有價值,因為它不是勞動產品。但是由于它能給持有者帶來一定的收益,所以它又有價格,可以在證券市場上自由買賣。
1.有價證券有價證券是一種具有一定票面金額,證明持券人有權按期取得一定收入,并可自由轉讓和買賣的所有權或債權證書。人們通常所說的證券,也就是指這種有價證券。
由于有價證券不是勞動產品,故其自身并沒有價值,只是由于它能為持有者帶來一定的股息或利息收入,因而可以在證券市場上自由買賣和流通。影響有價證券行市的因素多種多樣,但主要因素則是預期利息收入和市場利率。
因此,有價證券價格實際上是資本化了的收入;有價證券是虛擬資本的一種形式,是籌措資金的重要手段。有價證券是商品經濟和社會化大生產發(fā)展到一定階段的產物。
從資本主義經濟發(fā)展歷程來看,有價證券的正常交易能起到自發(fā)地分配貨幣資金的作用。通過有價證券,可以吸收暫時閑置的社會資金,作為長期投資分配到國民經濟各部門,從而優(yōu)化資源配置。
同時,由于有價證券的行市受主客觀及國內外多種因素的影響,有價證券的價格經常出現暴漲暴跌、起伏不定的現象,由此引起的投機活動會造成資本市場的虛假供求和混亂局面,這又會造成社會資源的巨大浪費。我國現階段正處在商品經濟和社會化大生產必須大發(fā)展的時期,有價證券及其相關市場的建設與發(fā)展也顯得。
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1:先開戶,在交易時間內(非節(jié)假日的9:00--15:00之間),本人帶上有效身份證件,挑選一家證券公司營業(yè)部,辦理上海和深圳的股東帳戶卡,一共90元(目前很多營業(yè)部免收)。
一般自己直接到營業(yè)部柜臺開戶,開戶費是不免的,傭金也會收得高,當然最高是千分之三。
和券商客戶經理或者經紀人預約談好傭金后再到營業(yè)部開戶,
這樣一般開戶費90元能免掉,而且傭金也可以給你優(yōu)惠的,能優(yōu)惠多少看你資金了。
當然記得要找到正式的才行,別被騙哦。
2:簽定第三方存管協議,即指定一家銀行,以后資金轉進轉出都是通過那家銀行的銀行卡。
3:下載交易軟件(從證券公司網站上)。比如大智慧,很簡單,新手用大智慧不錯。
4:軟件分兩種,一種是看行情的,如大智慧,一種是做交易的,就是網上委托程序。證券公司網站有下載的,你做交易就登陸這個程序。輸入資金帳戶和交易密碼,登錄交易系統(tǒng)后,就可以買賣股票了。
當然還可以通過手機、電話或去營業(yè)頂委托買賣的。
5:買賣股票最低單位為1手,也就是100股。也就是夠買入某只股票100股即可炒股啦,當然還要加上交費費用 。
6:交易費用:
印花稅:單邊收取,賣出成交金額的千分之一(0.1%)。
過戶費:僅限于滬市,每1000股收取1元,低于1000股也收取1元。
傭金:買賣雙向收取,成交金額的0.05%-0.3%,起點5元??筛?,和證券公司面談,根據資金量和成交量可以適當降低。
7:股市交易時間及休市
交易時間是每周一至周五上午9:30——11:30,下午13:00——15:00。集合競價時間是上午9:15——9:25,競價出來后9:25——9:30這段時間是不可撤單的。
星期六、星期天和其它節(jié)假日股市都休市,不開盤交易的。
8:國內股市是T+1制度,即當天買入的股票要下個交易日才能賣出,當天賣出股票后的錢,馬上就可以再買入股票,但要下個交易日才能轉到銀行卡上。
為適應資本市場發(fā)展的需要,中國證券業(yè)協會根據一年來法律法規(guī)的變化和市場的發(fā)展,對《證券業(yè)從業(yè)資格考試統(tǒng)編教材》進行了修訂:第一,根據證券公司監(jiān)管法規(guī)和實務操作中的變化,增補或修改相應內容,包括證券公司合規(guī)管理相關制度、證券公司風險控制指標、與證券公司業(yè)務及設立分支機構相關的內容等;第二,根據新修訂的《證券發(fā)行上市保薦業(yè)務管理辦法》修訂有關發(fā)行保薦制度的內容;第三,根據新發(fā)布的《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理暫行辦法》,增加有關內容;第四,對《證券交易》書稿進行全面梳理,調整了部分章節(jié)設置,并根據新頒布的法規(guī)對相關內容進行了修訂和補充;第五,根據新發(fā)布的有關基金銷售的規(guī)范,修訂《證券投資基金》中相關內容,并增加了有關基金財務會計報告分析的內容,修訂了基金估值的相關內容;第六,對原教材中的基本概念、理念和基本框架進行了較為全面的梳理和修訂,對錯漏之處進行更正,刪除了已不再適用的內容。
1、三色勾畫法。
紅色表示是重點記憶內容,藍色表示次重點記憶內容或較難理解內容,褐色表示暫時需要記憶的內容或簡單理解內容。 現實中可用紅筆劃紅色內容,藍筆或黑筆劃藍色內容,一定用鉛筆劃褐色內容。
日常復習主要關注三色劃線內容,考前快速瀏覽紅色和藍色內容,鉛筆內容確定掌握時請擦掉。 2、知識點把握。
日常復習注意明確知識點,特別注意多選題知識點的提示?!啊酢贝硪粋€明顯的知識點。
3、復習流程。 第一階段,①自主快速瀏覽全書一遍;②在培訓師指導下劃三色重點,講解和記憶重要知識點;③記憶三色重點一遍;④模擬測試一,確定成績:參考分為55分以上。
233網校督促50分以下者加大復習力度。 第二階段,①講解模擬試卷一,學員在書中尋找做錯試題對應的知識點,尋找做錯原因,若內容未記錄請用三色中一色自己勾畫;②記憶三色重點一遍;③模擬測試二,確定成績:參考分為60分以上。
233網校督促55分以下者加大復習力度。 70分以上者可結束該們課程復習,考前三天突擊溫習即可。
第三階段,①講解模擬試卷二,學員在書中尋找做錯試題對應的知識點,尋找做錯原因,若內容未記錄請用三色中一色自己勾畫;②記憶三色重點一遍;③模擬測試三,確定成績:參考分為66分以上。233網校督促60分以下者加大復習力度。
將確定已掌握的鉛筆勾畫內容擦掉。④考前三天開始自由溫習,考前1-2小時快速瀏覽紅色和藍色勾畫內容。
真題推薦:2001-2014年證券考試真題匯總。
新手學習炒股就要先開戶,需要攜帶身份證,炒股要先辦好股東帳戶卡,然后在銀行中存錢,將銀行中的錢再轉到證券機構中,從證券卡中取錢也是一樣,要先將股票賣出,然后等到第二天才能將帳戶中的錢通過銀行轉出來。
感覺股市股市永遠是心理和資金的博弈場所,沒有好的心態(tài),沒有資金保護意識,必然要在股市中慘?。涣硗狻叭滩蛔≠I股票,舍不得賣股票”是我們散戶虧錢的最大原因。我們散戶在資金量方面、消息渠道方面、研究分析方面、人脈關系方面都比不上機構,那么我們只能完善自己——買股票之前忍一忍,賣股票的時候果斷一些,“貪”和“怕”是股市最鋒利的兩把尖刀。
交通事故的發(fā)生,大部分都是由于不遵守交通規(guī)則。不是色盲,就能看到紅綠燈,然而悲哀的是很多人都“視而不見”;股市中大部分虧損不是因為技術不過關,而是因為不遵守紀律,給自己定的止損位和止盈位多半是形同虛設;而且任何時候都不要依賴別人,股市里最可靠的是自己。與其為機構折腰,不如自己好好去學習研究,完善自己。
股市嚴格來說就是一個大賭場,只不過被國家允許罷了。那么對于我們這些股民來說,既然進了股市這個賭場,愿賭就要服輸,股市賺錢虧錢很正常,最重要的是不要把自己的心態(tài)給弄壞了。大部分賭徒就是因為心態(tài)變壞,從而陷入不斷虧錢的惡性循環(huán)。
從最開始的對股市一無所知到現在吧,在股票信息網(djr168_com)的收獲還是很大的,網站包括股票行情,股票信息還有免費的股票軟件可用,自己用著也很順手,如果沒發(fā)現這樣一個網站的,最好都去光顧一下,對我們的幫助還是很大的。
好的投資理財的書籍有很多。
分為教科書類,小說類,社科類等等。不知道樓主需要的是哪種。
建議先從一些基礎知識學起,看一些教科書,同時看一些名人博客。 (美)博迪(Bodie,Z.)等著,朱寶憲 等譯 機械工業(yè)出版社 2007-12-1出版 ,591 頁,諸多大學都用這本書,非常經典。
投資學(第二版) 作者:張中華 高等教育出版社 2009-11-1出版 這兩本書從基礎知識和理論判斷上,應該可以給樓主很多幫助。 投資理財的書籍中,很多內容未必適合樓主,每個作者一個觀點。
投資理財關鍵是一個思維方式,學習一下高收入人群的理財觀念,會改變很多思維方式。 先整體了解,不要只了解一部分,看看宏觀經濟學和微觀經濟學,以及市場金融學,會學會很多。
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