1. 美元(英語:United States Dollar),又稱(美國)聯(lián)邦儲(chǔ)備票據(jù)、美圓、美金等,是美國作為存款債務(wù)的官方貨幣,它的出現(xiàn)是由于《1792年鑄幣法案》的通過。同時(shí)也作為儲(chǔ)備貨幣在美國以外的國家廣泛使用。美元通??梢允褂梅?hào)“$”來表示,而用來表示美分的標(biāo)志則是“¢”。國際標(biāo)準(zhǔn)化組織為美元取的ISO 4217標(biāo)準(zhǔn)代號(hào)為USD。目前美元的發(fā)行是由美國聯(lián)邦儲(chǔ)備系統(tǒng)控制。1785年7月6日美元被選為美國的法定貨幣。
2. 歐元(euro),是歐元區(qū)(即歐盟17個(gè)國家:奧地利、比利時(shí)、芬蘭、法國、德國、希臘、愛爾蘭、意大利、盧森堡、荷蘭、葡萄牙、斯洛文尼亞、西班牙、馬耳他、塞浦路斯、斯洛伐克、愛沙尼亞、拉脫維亞)的貨幣合稱。歐元于1999年1月1日在實(shí)行歐元的歐盟國家中實(shí)行統(tǒng)一貨幣政策,2002年7月歐元成為歐元區(qū)唯一合法貨幣。歐元由歐洲中央銀行和各歐元區(qū)國家的中央銀行組成的歐洲中央銀行系統(tǒng)負(fù)責(zé)管理。1歐元(euro)等于100歐分(cent)。目前共有3.3億人使用歐元,如果加上與歐元固定匯率制的貨幣,歐元影響到全球4.8億人口。
3. 日元(日語字型:円;日語羅馬音:en;英文:yen,漢語讀音:ri yuan),其紙幣稱為日本銀行券,是日本的官方的貨幣,日元也經(jīng)常在美元和歐元之后被當(dāng)作儲(chǔ)備貨幣。
日元是日本的貨幣單位名稱,創(chuàng)設(shè)于1871年5月1日。1897年日本確立金本位制,含金量定為0.75克,1953年5月含金量宣布為0.00246853克。
日元下面的貨幣單位(輔幣)為分,1日元等于100分。流通中的紙幣面值有1000元、5000元、10000元,硬幣面額有1元、5元、10元、50元、100元、500元。有時(shí)韓國貨幣圓也譯"日元"。
4. 英鎊是英國國家貨幣和貨幣單位名稱。英國雖然是歐盟的成員國,但尚未加入歐元區(qū),故仍然使用英鎊。
英鎊主要由英格蘭銀行發(fā)行,但亦有其他發(fā)行機(jī)構(gòu)。最常用于表示英鎊的符號(hào)是£;£。國際標(biāo)準(zhǔn)化組織為英鎊取的ISO 4217貨幣代碼為GBP (Great Britain Pound)。除了英國,英國海外領(lǐng)地的貨幣也以鎊作為單位,與英鎊的匯率固定為1:1。
由于英國是世界最早實(shí)行工業(yè)化的國家,曾在國際金融業(yè)中占統(tǒng)治地位,英鎊曾是國際結(jié)算業(yè)務(wù)中的計(jì)價(jià)結(jié)算使用最廣泛的貨幣。一戰(zhàn)和二戰(zhàn)以后,英國經(jīng)濟(jì)地位不斷下降,但由于歷史的原因,英國金融業(yè)還很發(fā)達(dá),英鎊在外匯交易結(jié)算中還占有非常高的地位。英鎊上印有具有貢獻(xiàn)的人物及皇室。
一、什么是外匯 概括地說,外匯指的是外幣或以外幣表示的用于國際間債權(quán)債務(wù)結(jié)算的各種支付手段。
1、動(dòng)態(tài)含義:把一國貨幣兌換成另一國的貨幣,并利用國際信用工具匯往另一國,借以清償兩國因經(jīng)濟(jì)貿(mào)易等往來而形成的債權(quán)債務(wù)關(guān)系的交易過程。 2、靜態(tài)含義:外匯是一種以外幣表示的用于國際間結(jié)算的支付手段。
這種支付手段包括以外幣表示的信用工具和有價(jià)證券,如:銀行存款、商業(yè)匯票、銀行匯票、銀行支票、外國政府庫券及其長短期證券等。 國際貨幣基金組織對(duì)外匯的定義為:“外匯是貨幣行政當(dāng)局以銀行存款、財(cái)政部庫券、長短期政府證券等形式所持有的在國際收支逆差時(shí)可以使用的債權(quán)”。
二、什么是外匯匯率及其標(biāo)價(jià)方法 1、外匯匯率的概念 我們對(duì)國內(nèi)貿(mào)易都很熟悉。當(dāng)你去商店買米的時(shí)候,你會(huì)很自然地支付人民幣。
當(dāng)然米店也很樂意接受人民幣。貿(mào)易可以用人民幣進(jìn)行。
在一國之內(nèi)的商品交換相對(duì)講來是簡單的。 但是,如果你想去買一臺(tái)美國造的電子計(jì)算機(jī),事情就復(fù)雜了。
或許你在商店支付的是人民幣,但通過銀行等金融機(jī)構(gòu)的作用,最終支付的還是美元,而不是人民幣。同樣,美國人如想買中國商品,他們最終支付的則是人民幣。
這樣,我們就由國際貿(mào)易引進(jìn)了外匯匯率的概念: 外匯匯率就是一國貨幣單位兌換他國貨幣單位的比率。 例如,目前人民幣外匯比率是:100美元=828元人民幣。
2、外匯幣種簡寫 美元:USD 港幣:HKD 歐元:EUR 日元:JPY 英鎊:GBP 瑞士法郎:CHF 加元:CAD 新加坡元:SGD 澳大利亞元:AUD 中國人民幣:RMB 3、外匯匯率的標(biāo)價(jià)方法 目前,國內(nèi)各銀行均參照國際金融市場來確定匯率,通常有直接標(biāo)價(jià)法和間接標(biāo)價(jià)法兩種標(biāo)價(jià)方式。 直接標(biāo)價(jià)法:直接標(biāo)價(jià)法又稱價(jià)格標(biāo)價(jià)法。
是以本國貨幣來表示一定單位的外國貨幣的匯率表示方法。 一般是1個(gè)單位或100個(gè)單位的外幣能夠折合多少本國貨幣。
本國貨幣越值錢,單位外幣所能換到的本國貨幣就越少,匯率值就越??;反之,本國貨幣越不值錢,單位外幣能換到的本幣就越多,匯率值就越大。 在直接標(biāo)價(jià)法下,外匯匯率的升降和本國貨幣的價(jià)值變化成反比例關(guān)系:本幣升值,匯率下降;本幣貶值,匯率上升。
大多數(shù)國家都采取直接標(biāo)價(jià)法。市場上大多數(shù)的匯率也是直接標(biāo)價(jià)法下的匯率。
如:美元兌日元、美元兌港幣、美元兌人民幣等。 間接標(biāo)價(jià)法:間接標(biāo)價(jià)法又稱數(shù)量標(biāo)價(jià)法。
是以外國貨幣來表示一定單位的本國貨幣的匯率表示方法。 一般是1個(gè)單位或100個(gè)單位的本幣能夠折合多少外國貨幣。
本國貨幣越值錢,單位本幣所能換到的外國貨幣就越多,匯率值就越大;反之,本國貨幣越不值錢,單位本幣能換到的外幣就越少,匯率值就越小。 在間接標(biāo)價(jià)法下,外匯匯率的升降和本國貨幣的價(jià)值變化成正比例關(guān)系:本幣升值,匯率上升;本幣貶值,匯率下降。
前英聯(lián)邦國家多使用間接標(biāo)價(jià)法,如英國、澳大利亞、新西蘭等。市場上采取間接標(biāo)價(jià)法的匯率主要有英鎊兌美元、澳元兌美元等。
直接標(biāo)價(jià)法 間接標(biāo)價(jià)法 美元/日元=134。 56/61 歐元/美元=0。
8750/55 美元/港幣=7。7940/50 英鎊/美元=1。
4143/50 美元/瑞郎=1。1580/90 澳元/美元=0。
5102/09 上述的標(biāo)價(jià)方法有兩層含義: (1) A貨幣/B貨幣:表示1單位的A貨幣兌換多少B貨幣; (2) A數(shù)值/B數(shù)值:分別表示報(bào)價(jià)方的買入價(jià)和賣出價(jià),由于買入價(jià)和賣出價(jià)相差不大,因此,賣出價(jià)僅標(biāo)出了后兩位,前兩位數(shù)與買入價(jià)相同。 3、外匯匯率中的“點(diǎn)”(基本點(diǎn))指的含義 按市場慣例,外匯匯率的標(biāo)價(jià)通常由五位有效數(shù)字組成,從右邊向左邊數(shù)過去,第一位稱為“X個(gè)點(diǎn)”,它是構(gòu)成匯率變動(dòng)的最小單位;第二位稱為“X十個(gè)點(diǎn)”,如此類推。
例如:1歐元=1。1011美元;1美元=120。
55日元 歐元對(duì)美元從1。1010變?yōu)?。
1015,稱歐元對(duì)美元上升了5點(diǎn) 美元對(duì)日元從120。50變?yōu)?20。
00,稱美元對(duì)日元下跌了50點(diǎn)。 三、外匯市場的特點(diǎn) 如果從外匯交易的區(qū)域范圍和周圍速度來看,外匯市場具有空間統(tǒng)一性和時(shí)間連續(xù)性兩個(gè)基本特點(diǎn)。
所謂空間統(tǒng)一性是指由于各國外匯市場都用現(xiàn)代化的通訊技術(shù)(電話、電報(bào)、電傳等)進(jìn)行外匯交易,因而使它們之間的聯(lián)系非常緊密,整個(gè)世界越來越聯(lián)成一片,形成一個(gè)統(tǒng)一的世界外匯市場。 所謂時(shí)間連續(xù)性是指世界上的各個(gè)外匯市場在營業(yè)時(shí)間上相互交替,形成一種前后繼起的循環(huán)作業(yè)格局。
四、外匯市場的參與者 一般而言,凡是在外匯市場上進(jìn)行交易活動(dòng)的人都可定義為外匯市場的參與者。但外匯市場的主要參與者大體有以下幾類:外匯銀行政府或中央銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人和顧客。
1、外匯銀行。外匯銀行是外匯市場的首要參與者,具體包括專業(yè)外匯銀行和一些由中央銀行指定的沒有外匯交易部的大型商業(yè)銀行兩部分。
2、中央銀行。中央銀行是外匯市場的統(tǒng)治者或調(diào)控者。
3、外匯經(jīng)紀(jì)人。外匯經(jīng)紀(jì)人是存在于中央銀行、外匯銀行和顧客之間的中間人,他們與銀行和顧客都有著十分密切的聯(lián)系。
4、顧客。在外匯市場中,凡是在外匯銀行進(jìn)行外匯交易的公司或個(gè)人,都是外匯銀行的顧客。
五、國際上的主要外匯市場 目前具有國際影響的外匯市。
匯率是指兩種不同貨幣之間的兌換價(jià)格。
如果把外匯也看作是一種商品,那么匯率即是在外匯市場上用一種貨幣購買另一種貨幣的價(jià)格。例如,l美元=110日元,表示1美元可換110日元。
匯率的表示方法有直接標(biāo)價(jià)法和間接標(biāo)價(jià)法。 直接標(biāo)價(jià)法和間接標(biāo)價(jià)法 直接標(biāo)價(jià)法是指以一定單位的外國貨幣為基準(zhǔn),將其折合為一定數(shù)額的本國貨幣的標(biāo)價(jià)方法,目前大多數(shù)國家采用這種標(biāo)價(jià)法;在招商銀行開辦的交易幣種當(dāng)中,日元、瑞士法郎、加拿大元、港幣、新加坡元均采用直接標(biāo)價(jià)法,如1美元=115.25日元;1美元=1.47加拿大元等。
間接標(biāo)價(jià)法是指以一定單位的本國貨幣為基準(zhǔn),將其折合為一定數(shù)額的外國貨幣的標(biāo)法方法。歐元、英鎊、澳大利亞元采用間接標(biāo)價(jià)法,如1英鎊=1.6025美元;1歐元=1.5680加拿大元;1歐元=1.0562美元;1澳大利亞元=0.5922美元等。
基本匯率和交叉匯率 基本匯率(也叫直盤或基礎(chǔ)匯率):一般指一國貨幣與美元的比價(jià)。 交叉匯率(也叫交叉盤):是指兩種非美元貨幣之間的比價(jià),交叉匯率可從基本匯率套算而來。
買入價(jià)和賣出價(jià) 買入價(jià)(Bid rate)是銀行向客戶買入外匯(標(biāo)價(jià)中列于"/"左邊的貨幣,即基礎(chǔ)貨幣)時(shí)所使用的匯率。 賣出價(jià)(Offer rate)是指銀行賣出外匯(標(biāo)價(jià)中列于"/"左邊的貨幣,即基礎(chǔ)貨幣)時(shí)所使用的匯率。
外匯中間價(jià)是買入?yún)R率和賣出匯率的平均數(shù)。 舉例說明: 如美元/日元的匯率為115.25/115.35,表示客戶向銀行賣出美元買入日元(銀行買入美元)的匯率為115.25,而客戶向銀行賣出日元買入美元的匯率為115.35。
因此,如果您想將100美元兌換成日元,那么,您將按照115.25的匯率,兌換得11525(即,100*115.25)日元;如果您想將10000日元兌換成美元,那么,您將按照115.35的匯率,兌換得86.69(即,10000/115.35)美元。 澳元/美元匯率為0.5830/0.5840,表示客戶賣出澳元買入美元的匯率為0.5830,而賣出美元買入澳元的匯率為0.5840。
您可能會(huì)發(fā)現(xiàn),確定匯率后,在計(jì)算兌換得的貨幣數(shù)額時(shí),還要確定是用乘法還是用除法。相關(guān)計(jì)算辦法,可以用兩句話來概括:“(貨幣)從左到右,乘以左(匯價(jià));(貨幣)從右到左,除以右(匯價(jià))”。
所以,按照上述報(bào)價(jià),您要把100澳元兌換成美元時(shí),就獲得100*0.5830美元;您要把100美元兌換成澳元時(shí),就獲得100/0.5840澳元。 外匯市場 廣義的外匯市場泛指進(jìn)行外匯交易的場所,甚至包括個(gè)人外匯買賣交易場所,外幣期貨交易所等;狹義的外匯市場指以外匯專業(yè)銀行、外匯經(jīng)紀(jì)商、中央銀行等為交易主體,通過電話、電傳、交易機(jī)等現(xiàn)代化通訊手段實(shí)現(xiàn)交易的無形的交易市場。
目前世界主要的外匯市場包括歐洲的倫敦、法蘭克福、巴黎、蘇黎世外匯市場、北美的紐約、亞洲的東京、香港、新加坡外匯市場、澳洲的悉尼、惠靈頓市場,這些市場時(shí)間上相互延續(xù),共同構(gòu)成了全球不間斷的外匯市場,其中以倫敦外匯市場的交易量為最大,因此歐洲市場也是流動(dòng)性較強(qiáng)的一個(gè)市場,而紐約外匯市場波動(dòng)幅度經(jīng)常較大,主要是由于美國眾多的投資基金的運(yùn)作以及紐約市場上經(jīng)常會(huì)發(fā)生一些對(duì)于外匯影響較大的事件,例如美聯(lián)儲(chǔ)利率決定,公布美國重要經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)等。了解各個(gè)市場的特性,對(duì)于理解匯率的真實(shí)性和進(jìn)行匯率預(yù)測有一定幫助。
通常我們所說的當(dāng)日收盤是指紐約收盤,外匯市場的參與者主要包括外匯銀行、中央銀行、外匯投機(jī)者、外匯經(jīng)紀(jì)公司、大型投資基金、實(shí)際外匯供求者等。通過了解外匯市場參與者的資金動(dòng)向?qū)τ陬A(yù)測走勢也有很大幫助,例如日本財(cái)務(wù)年度的資金匯回日本會(huì)造成日元的升值壓力,英國公司對(duì)于德國公司的大型收購案會(huì)構(gòu)成歐元/英鎊交叉盤的上升,日本央行通過拋售日元干預(yù)匯市會(huì)造成日元的貶值、日本投資者在澳洲發(fā)行澳元計(jì)價(jià)的債券會(huì)造成澳元/日元交叉盤的上升等等。
只要善于分析交易主體的動(dòng)向和特點(diǎn),都會(huì)從一些蛛絲馬跡中尋求匯率的方向。
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